주식매매 마인드 (중요학습)

어떠한 일이든 첫 단추가 중요한것 같습니다.

주식을 대하는 자세, 매매를 시작하기 전 머릿속에 단단히 새겨 넣을 몇 가지를 기록하려고 합니다.

책&유튜브 고수들은 자신만의 원칙이 있다고 하죠!

아래 글로 마인드를 정리해 봅니다.

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1. 머리와 꼬리는 버리세요.

"시세의 상투와 바닥은 새색시의 치맛자락처럼 왔다 간다"는 말이 있습니다.

이 말은 주가의 상투와 바닥은 지나봐야 알 수 있다는 뜻입니다.

모든 투자자들은 정확히 바다에 주식을 사서 상투에 팔아보는 것이 소원일 테지만,

현실은 요행에 가까운 일입니다. 따라서 주식은 바닥을 확인하고 난 다음 매수를 하고 

또 상투를 확인하고 난 다음 매도를 해야 하는 것 입니다.

그러므로 시세의 머리와 꼬리는 내가 먹지 않겠다는 편안한 마음을 가져야 합니다.

똑똑한 주식시장을 매번 이길 수는 없습니다.

늘 겸손한 자세로 시장을 대하고 욕심을 다스릴 수 있어야 합니다.

 

 

2. 지나친 매매는 삼가세요.

외환위기를 지나면서 데이트레이드(Day Trade)가 매우 성했했던 때가 있었습니다.

데이트레이드란? 하루에도몇번씩 주식이나 파생상품을 사고 파는 것을 의미하며 단타의 일종 입니다.

그리고 이 이슈로 인해 데이트레이딩을 통해서 돈을 벌 수 있다는 갖가지 책들 영상이 쏟아져 나왔다고 합니다.

문제는 이런 책, 영상들이 나와도 많은 사람들이 돈을 벌지 못했다는 것 입니다.

주식투자를 통해 돈을 벌 확률은 3분의 1이라고 합니다.주가가 가만히 있는 경우에도 매매수수료와 세금은 나가야 합니다.

이렇게 반드시 나가야 하는 매매비용을 들여가면서 주식을 매수했는데 수익을 거둘 확률이 3분의 1밖에 안된다는 것은 기대 수익률이 마이너스라는 얘기나 마찬가지입니다.

결과적으로 주식은 자꾸 매매하면 할수록 손해를 본다는 것이지요.

주식시장에서는 바보들만 매일매일 매매를 한다고 생각하라고 말하고 있습니다.

 

(2-2) 의문점

아직 부족한 생각으로 자신한테 질문을 해봅니다.

국내 주식은 해외 주식과 달리 장기투자 보다 단기 투자가 더 맞다는 영상을 몇몇 보았습니다.

누구의 말이 정답이라 할 수 없지만 책에서는 매일 매매 하는것을 바보라 말하고 있는데,

원칙과 경험이 부족한 초보 입장으로 조언하는 말인지? 생각되어 적어 봅니다.

주식 고수가 초보 한테 조언한 많은 종목을 하지 말고 1~2개 하라고 했던게 생각이 나네요...

 

 

3. 분할매수, 분할매도 하세요.

주식을 한꺼번에 사고파는 것은 미련한 짓입니다.

하지만 투자자들은 급한 마음에 한꺼번에 사고팝니다.

주식을 매매할 때는 꼭 분할매수와 분할매도를 해야 합니다.

특히 매수는 꼭 분할매수를 하는 것이 필요합니다.

물타기를 하라는 말이 아닙니다.

여기서 물타기란? 이미 보유한 종목의 주가가 하락하는 과정에서 추가로 매수하는 전략을 말합니다.

주식 물타기 뜻은 기존의 평균 단가를 낮추기 위한 목적이 가장 큽니다.

책에서는 흔히 말하는 피라미딩(Pyramiding)전략을 사용하라고 말하고 있습니다.

여기서 피라미딩 전략이란? 주가가 상승할 때 따라 사는 단순한 추격 매수를 의미하지 않지만,

이러한 검증과 판단 신뢰를 바탕으로 항상 돈을 버는 방향으로 자신의 포지션 규모를 증가시키는 판단 매수를

의미 합니다.

즉 남들 산다 사자! 아니라,

이때 이러한 원칙으로 주가가 상승할꺼 같아 사자! 자신만의 데이터로 매수하는 전략을 말하는 것 같네요.

 

(3-1) 예

주식을 1,000주 사려고 하면 최초에는 300주를 매입합니다.

(300주를 매입하는 것도 자신이 설정한 매수 기준에 부합하는 양이어야 합니다)

그러나 주가가 예상과 달리 떨어진다면 재빨리 손절매를 해야 합니다.

그렇지 않고 주가가 올라간다면 추가로 300주를 더 매수합니다.

그리고 또 주가가 올라간다면 이번에는 나머지 400주를 더 매수하는 것입니다.

처음 거래에서 수익이 나는 종목을 대상으로 접근하면 수익을 극대화할 수 있는 기회를 더 많이 잡을 수 있습니다.

 

 

4. 손절매에 과감해지세요.

주식투자로 세계적인 갑부가 된 워런 버핏에게는 벤저민 그레이엄이라는 스승이 있었습니다.

그는 자신의 투자 원칙을 다음과 같이 말했습니다.

"주식투자의 첫 번째 원칙은 돈을 잃지 않는 것이다".

그리고 "두 번째 원칙은 첫 번째 원칙을 절대 잊어버리지 않는 것이다".

주식투자의 궁극적인 목표는 수익을 내는 것이되 이를 위해서 절대 손해를 봐서는 안 된다는 것입니다.

그럼에도 불구하고 손실이 난다면 그때는 재빠르게 손절매를 해야 합니다.

주식투자는 원칙을 세우면 그 원칙을 기계처럼 지키라고 합니다.

즉, 내가 10%의 손절매 원칙을 세웠다면 10% 손실이 났을 때 무조건 솔절매를 해야 합니다.

그래야 손실이 커지지 않습니다.

 

 

5. 물타기는 하지 마세요.

간접투자인 적립식 펀드의 장점은 평균매입단가 방식으로 투자를 한다는 점입니다.

이 방식은 주가가 오르거나 떨어져도 매월 같은 금액의 돈을 불입합니다.

그렇게 해서 주가가 높아지면 주식을 적게 사고 주가가 떨어지면 주식을 많이 사서 매입단가를 평준화시키는 것입니다.

직접투자에서는 이런 생각들이 통용되어서는 안 됩니다.

주가가 떨어지는 데에는 그만한 이유가 있다 생각하고 절대 물타기를 해서는 안됩니다. 물타기란 내가 보유한 주식의 가격이 떨어지면 주식을 추가로 매수해서 평균매입단가를 낮추려는 행위를 말합니다.

이런 행위는 매입 단가를 평균화시키기 보다는 손실을 평균화시키는 단점이 있습니다.

물타기를 하느니 차라리 손절매를 하는 편이 훨씬 낫습니다.

 

(5-1) 주가가 떨어지는 이유

• 경기침체 : 경기가 둔화되거나 침체되면 주가가 하락할 수 있습니다.(안좋다 의)
• 금융위기 : 글로벌 금융위기나 금리 인하 불확실성 등이 주가 하락을 유발할 수 있습니다. (금리는 돈을 빌려주고 받는 대가인 이자의 비율을 말합니다.금리는 물가, 경제상황,금융시장 여건 등을 고려하여 중앙은행이 결정합니다.)
• 지정학적 사태 : 전쟁, 자연재해 등의 비재무적 사건이 주가 하락을 유발할 수 있습니다.(지정학적 이란 지리적 조건과 경제, 정치 상황으로 인해 발생하는 다양한 군사 및 외교적 갈등에서 나타나는 리스크를 의미합니다. 예를 들어 전쟁으로 인해 가스,원유값의 상승 또는 북한의 핵실험에 따른 한국의 금리나 환율의 변동 등... )
• 투자의 심리 : 시장의 심리가 부정적이면 불확실성으로 인해 투자자들이 주식을 팔아 버리면서 주가가 하락할 수 있습니다.
• 정치.무역규제 리스크 : 정치적, 무역적 규제 리스크가 주가 하락을 유발할 수 있습니다.
• 회사의 재무 건전성 : 회사의 실적이 좋지 않으면 주가가 하락할 수 있습니다.

 

(5-2) 주가가 상승하는 경우

 

(1) 시장의 심리

• 시장의 심리가 긍정적일 때 투자자들이 미래에 대한 기대감으로 주식을 매수하여 주가가 상승합니다.
• 반면, 시장의 심리가 부정적일 때는 주식을 팔아버리면 주가가 하락합니다.

(2) 경제적 요인

• 금리 인하가 시장에 긍적적으로 작용하여 주가가 상승합니다.
• 국내경기동향, 해외경기동향 등 경제적 요인이 주가에 영향을 미칩니다.

(3) 기업의 실적

• 기업이 호재를 맞거나 실적이 기대를 훨씬 뛰어넘을 때 주가가 상승합니다.
• 신제품개발, 인수합병, 유상증자 등 기업내부 요소가 주가에 영향을 미칩니다. (인수합병 : 서로 다른 기업들이 하나의 기업으로 통합되는 것을 말함, 유상증자 : 자본금을 늘릴 때(즉, 주식 수를 늘릴 때) 현금이나 이에 상응하는 현물(토지,건물 등)을 받고 증자하는 것을 말함)

(4) 주가 상승의 결과

• 주가가 상승하면 투자자는 부와 잠재적 배당금 증가라는 혜택을 얻습니다.
• 기업은 더 많은 자본, 더 강력한 시장 지위, 향상된 성장 기회를 얻게 됩니다.
• 회사의 네임 벨류가 상상하여 미래 전망이 개선됩니다.

 

6. 사고팔고 그리고 반드시 쉬십시오.

투자 과정에서 휴식을 갖는 것은 매우 중요합니다.

그 휴식시간은 시장을 객관적으로 볼 수 있는 기회가 되며, 자신의 매매전략을 다시 한번 되돌아볼 수 있는 시간이 됩니다.

그래서 매수하고 매도한 이후에는 반드시 쉬어야 합니다.

그런데 어떻게 쉬느냐가 중요합니다.

쉴 때는 주식계좌에서 완전히 돈을 빼서 은행계좌에 옮겨놓은 다음 쉬는 것이 좋습니다.

그렇지 않으면 충동적인 상황이 만들어질 때 주식을 매수해버릴 수도 있습니다.

평가이익은 내 돈이 아니고 주식계좌에 들어 있는 돈도 확실한 내 돈이 아니라 언제든 내 손을 떠날 수 있는 돈입니다.

오직 은행계좌에 들어 있는 돈만이 확실한 자산입니다.

그러므로 매매를 쉴 때는 확실하게 쉬어주는 결단이 필요 합니다.

주식 고수가 영상에서 했던 말이 생각나네요.

주식은 심리적인 부분 매우 크므로 멘탈이 무너져 있다면 주식을 하지 않는다.

심리적인 공부도 많이 한다. 자신을 다스릴 줄 알아야 한다는 주옥같은 말들이 떠오르네요.(명심)

 

 

7. 정부정책에 역행하지 않아야 합니다.

회사의 내부자, 기관투자자, 해지펀드를 운용하는 외국인, 그리고 정부의 공무원 중에서 주식시장에 가장 큰 영향을 미치는 주체는 누구일까요? 바로 정부의 공무원입니다. 그들은 정책결정권을 가지고 있습니다. 경제정책을 입안하고 실행하는 일은 경제의 근간을 형성하는 일이기 때문에 매우 중요합니다. 따라서 투자자는 수시로 정부가 추진하는 정책을 파악해야 합니다.정부는 거시정책을 다루기도 하고 개별산업이나 개별기업에 영향을 미치는 정책을 펴기도 합니다.

만약 정부가 거시지적으로 주식시장을 활성화시키는 정책을 편다면 주가는 올라갈 것입니다.

반대로 주가에 좋지 않은 긴축정책을 편다면 주가는 하락할 것입니다.

이런 상황에 역행하는 투자는 실패를 부릅니다.

또한 정부가 어떤 산업을 육성하려 한다는 뉴스가 나오면, 반드시 관심을 가져야 합니다.

그리고 그 산업과 거기 속한 기업 중 좋은 종목을 찾기 위해 노력해야 합니다.

결국 정부는 한 국가에서 가장 큰 영향력을 미치는 집단이므로 그들의 생각을 읽어내는 것이 중요합니다.

 

(7-1) 거시정책

경제 전체의 안정과 성장을 목표로 하는 정책을 말합니다.

거시경제정책, 거시건정성정책, 통화정책 등이 있습니다.

 

- 거시경제정책

• 경제안정,소득분배,자원배분율 목표로 하는 재정정책
• 물가안정과 경제성장을 목표로 하는 금융정책
• 국제수지를 개선하려는 환율정책

- 거시건정성정체

• 금융시스템의 안전성과 건정성을 촉진하는 정책
• 금융시스템 차원의 위기를 방지하기 위해 시장을 모니터링하고 관련 제도를 구축하는 정책
• 시스템 리스크에 대한 선제적 대응, 과도한 금융불균형 축적 억제를 목표로 함

- 통화정책

• 중앙은행이 통화량이나 이자율을 조절함으로써 물가안정, 경제성장, 고용안정 등의 경제안정을 달성하고자 하는정책
• 정부와 중앙은행이 한 국가의 화폐 공급,유용성,화폐가치, 금리 등의 정책을 시행하는 정책

 

(7-2) 개별산업

 

정부는 개별 산업을 대상으로 다양한 정책수단을 활용하여 경제발전을 촉진하고, 산업의 혁신을 이끌고자 합니다.

 

- 개별 산업 육성 정책

• 일정 요건을 충족한 기업에 저금리 융자 등의 지원을 제공 합니다.
• 연구개발(R&D), 세제지원, 인력양성, 정부조달 등을 지원 합니다.

- 저금리

금리를 낮은 수준으로 유지하는 정책 또는 금리 자체를 뜻합니다.

저금리 정책은 기업의 이자 부담을 줄이고 투자와 고용을 늘려 경기를 활성화시키는 것을 목표로 합니다.

 

- 융자

융자란 금전을 빌려 사용하는 것을 말합니다. 융자에는 정부가 지원하는 융자, 증권사가 제공하는 융자 등이 있습니다.

 

- 세제지원

세금 제도, 세금을 매기고 거두어들이는 것에 관한 제도의 줄임말이다.

특정 요건을 갖추면 세금과 관련해 지원 또는 혜택을 주는 것을 의미한다.

 

- 인력양성

예를 들어 국비지원 개발자 양성 커리큘럼 이런말을 들어 보았는가?

말 그대로 국가에서 교육비를 지원하여 개발자를 만드는 교육과정을 의미한다.

여기서도 산업에 필요한 인력을 만드는 것으로 이해할 수 있다.

 

- 산업

인간의 생활을 경제적으로 풍요럽게 하기 위하여 재화나 서비스를 생산하는 활동이다.

 

- 정부조달

정부나 공공기관이 민간으로부터 물품,용역,건설공사 등을 구매하는 것을 말합니다.

정부조달은 공공재료를 공급하기 위해 이루어지며,비축,재고관리,공급까지를 포함한다.

 

 

(7-3) 개별기업

개별기업은 하나의 독립된 기업을 뜻한다.

 

(7-4) 정부정책 뉴스

주식 관련 정부 정책 뉴스를 확인할 수 있는 주요 사이트

• 대한민국 정책브리핑 : 정부의 공식 정책 포털로, 다양한 최신 정책 뉴스와 보도자료를 제공.https://www.korea.kr/

대한민국 정책브리핑

• 기획재정부 : 국가의 경제 정책을 총괄하는 부처로, 경제 관련 정책과 보도자료를 확인할 수 있음.https://www.moef.go.kr/

기획재정부

• 금융위원회 : 금융 정책과 관련된 정보를 제공하며, 금융 시장과 주식 관련 정책 뉴스를 확인할 수 있음.https://www.fsc.go.kr/index

금융위원회

• 정부24 : 정부의 다양한 민원 서비스와 함께 정책 정보를 제공하는 포털 사이트.https://www.gov.kr/portal/gvrnPolicy?policyType=G00301

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8.주식투자를 사업과 같이 생각하세요.

주식투자를 취미나 멋으로 하는 사람은 없을 것입니다.

주식투자는 현금이라는 재고자산을 가지고 물건을 사고파는 하나의 사업이라고 생각하고 접근해야 합니다.

사업을 하기 위해서는 중장기 계획을 세우고 그 계획을 달성하기 위한 세부 실천 방안을 수립하여 끊임없이 정진합니다.

주식투자도 마찬가지입니다. 경제전망을 통해 큰 그림을 그리고, 경제상황에 따라 상대적으로 성과가 높은 업종을 선택하고, 그 안에서 실적이 좋은 종목을 고르는 과정을 거쳐 매매에 나서야 합니다.

단, 매매를 할 때는 지나치게 눈앞의 이익에만 매달리지 않고 보다 큰 그림에서 시장을 판단하고 추세를 확인해야 합니다.

 

 

9. 인내심을 갖고 기다리세요.

처음 투자를 하는 사람이 계좌를 개설하고 나면 마음이 매우 바빠집니다.

아직 계좌에 돈도 입금하지 않았으면서 전광판에 주가가 오르는 모습이 보이면 흥분하게 됩니다.

마치 내가 지금 사지 않으면 돈이 날아가버릴 거라는 생각이 드는 것입니다.

그리고 더욱 안타까운 것은 주식을 너무 일찍 팔아서 수익을 짧게 얻는 것입니다.

그 인내심은 2가지로 나눌 수 있습니다.

첫 번째 인내심은 바로 자신의 원칙에 맞을 때까지 기다리는 것입니다.

즉, 어떤 주식을 매수하려고 할 때 자신이 설정해둔 기준 안으로 주가가 들어올 때까지 기다렸다가 매수를 하는 것입니다.

서둘러 매수하지 않도록 기준을 설정해야 합니다.

두 번째 인내심은 매도할 때의 인내심입니다. 투자자들이 큰 수익을 내지 못하는 이유는 스스로가 상투를 예단하고 있다는 것 입니다. 그래서 10% 오르면 판다든지 20% 오르면 팔고 마는 우를 범하게 됩니다.

하지만 주식은 그 가격의 상투를 확인하는 것이 필요합니다. 상투에서 떨어질 때 팔면 됩니다.

상투가 확인되지 않을 때는 주식을 꼭 들고 있어야 합니다. 살 때와 팔 때를 기다려서 적기에 매매하는 것이 가장 중요합니다.